Kot je v današnjem sporočilu za javnost navedlo Sodišče EU, je slovenska banka leta 2022 potrošniku zavrnila odprtje osnovnega plačilnega računa, ker je bil uvrščen na seznam sankcij Ofaca. Banka je menila, da s tem izpolnjuje obveznosti iz slovenske zakonodaje o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma.
"Potrošnik ni bil nikoli obsojen za kaznivo dejanje, zaradi katerega je bil uvrščen na seznam Ofaca. Poleg tega zanj ne velja nobena sankcija, ki bi jo naložil OZN, EU ali Slovenija. Zato se je obrnil na slovensko sodišče, da bi bilo banki naloženo, da mu tak račun odpre," je pojasnilo sodišče.
Po navedbah Sodišča EU ima vsak potrošnik, ki zakonito prebiva v EU, pravico do odprtja in uporabe osnovnega plačilnega računa. Je pa ta pravica pogojena s spoštovanjem pravil o preprečevanju pranja denarja in boju proti terorizmu. "Zgolj uvrstitev na seznam Ofaca ali na drug podoben seznam, ki ga je sestavila tretja država, ne pomeni samodejno, da banka ne sme vzpostaviti poslovnega odnosa s stranko, katere ime je na takem seznamu," je poudarilo sodišče.
Zavrnitev odprtja bančnega računa bi bila po navedbah sodišča upravičena le v primeru, da bi banka ocenila, da tveganja pranja denarja ali financiranja terorizma, povezanega s poslovnim odnosom z osebo, na katero se nanaša taka uvrstitev, ne more učinkovito obvladovati z ukrepi, ki so sorazmerni z njeno naravo in velikostjo.