V zadnjih tednih je bila v pisarnah NKBM »norišnica«. Številni zaposleni so morali delati tudi za konec tedna, pisali so poročila, kopirali dokumentacijo in iskali drugo gradivo, ki ga je od njih zahtevala uprava. Znašla se je namreč v hudi časovni stiski. Izpolniti je morala odredbo za odpravo kršitev, s katero ji je Banka Slovenije (BS) ukazala vzpostavitev ustreznega sistema preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.
Da sistem ne ustreza zakonskim določilom in zato obstajajo velika operativna tveganja v nadzoru nad pranjem denarja, so inšpektorji BS prvič ugotovili leta 2014, ko je upravi predsedoval Aleš Hauc. Vendar naj uprava opozoril inšpektorjev ne bi jemala dovolj resno, čeprav je na nujnost ukrepanja vztrajno opozarjala Vesna Rožanc, pooblaščenka za preprečevanje pranja denarja.
Požvižgali so se na ugotovitve BS
Rožančevo so pozneje odpustili in BS ob izvajanju revizijskega pregleda v letu 2014 celo zatajili njeno zadnje poročilo, v katerem je podrobno opisala vse pomanjkljivosti notranjega sistema za preprečevanje pranja denarja in predlagala, kako jih odpraviti. Njeno poročilo je BS pridobila šele tik pred koncem pregleda, ko ga je izrecno zahtevala prek centra notranje revizije.
Za področje preprečevanja pranja denarja v NKBM je bil – kot takratni vodja službe za korporativno varnost – odgovoren Primož Britovšek, ki je nekaj časa ob svoji funkciji zasedal tudi položaj namestnika nove pooblaščenke za preprečevanje pranja denarja. BS je med pregledom ugotovila, da nekdanji obveščevalec za opravljanje teh nalog ni imel potrebnega znanja.
BS je od NKBM zahtevala pojasnilo, kdo je odgovoren za prepozne in neustrezne odzive na opozorila Rožančeve, pa tudi odgovor, zakaj njenega poročila niso takoj izročili inšpektorjem. Njim so namreč sprva predali naknadno pripravljen dokument, v katerem so bila izpuščena ugotovljena tveganja na tem področju.
V BS so zaradi ugotovljenih nepravilnosti leta 2015 izdali odredbo za odpravo kršitev, kar je skrajni ukrep, ki se po teoretično najslabšem možnem scenariju utegne razplesti celo z odvzemom licence za bančno poslovanje. BS je v letih 2015 in 2016 izdala vsega skupaj šest tovrstnih odredb, izhaja iz njenih letnih poročil.
Za izpolnitev zahtev iz odredbe je bil odgovoren Robert Senica, najprej član uprave NKBM, po Haučevem odhodu njen predsednik, zdaj pa namestnik predsednika uprave Johna Denhofa. V NKBM so leta 2015 ustanovili posebno službo za preprečevanje pranja denarja, ki je bila neposredno podrejena Senici.
BS je potem opravila več inšpekcijskih pregledov s področja preprečevanja pranja denarja. Nazadnje so ocenili, da pristojni v mariborski banki v preteklih dveh letih niso ukrepali v skladu z izdano odredbo in da menda niso izpolnili vseh zastavljenih ciljev. BS je potem upravi NKBM postavila ultimat. Sistem nadzora in baze podatkov so morali ustrezno urediti najkasneje do minulega torka, sicer bi sledile sankcije, najverjetneje visoke denarne kazni upravi in banki.
Dogajanje je zelo vznejevoljilo zdajšnjo upravo banke in vodstvo ameriškega finančnega sklada Apollo Global Management, ki je lani lastniško prevzel NKBM. Ultimat BS pa so najbolj boleče občutili tisti uslužbenci v banki, ki so morali v preteklih tednih delati nadure. Zaradi tega je delovno razpoloženje v marsikateri pisarni NKBM zelo slabo, pravijo naši viri. O tem naj bi pričal tudi odziv na nedavno povabilo zaposlenim z možnostjo prostovoljnega predčasnega prenehanja delovnega razmerja. Na razpis naj bi se odzvalo blizu sto zaposlenih.
NKBM: Licenca ni bila nikoli ogrožena
»Nadzorniških ravnanj v konkretnih bankah ne smemo razkrivati,« so se odzvali iz BS. Iz poročila za leto 2016 izhaja, da so inšpektorji opravili štiri neposredne preglede v bankah. »Z vso odgovornostjo izvajamo vse potrebne aktivnosti za zagotovitev učinkovitega sistema preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma,« zatrjujejo v upravi NKBM. »Priporočila, ki jih je zapisala Banka Slovenije, so se nanašala na procese in načine izvajanja zakonodaje, ko prakse v bančni dejavnosti še niso bile tako izoblikovane,« pravijo. Po njihovih besedah licenca za opravljanje bančne dejavnosti ni bila nikoli ogrožena in tudi zdaj ni.
»V banki se preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma lotevamo z vso potrebno skrbnostjo, dejavnost redno nadgrajujemo in prilagajamo ter sledimo napotkom in priporočilom tako nadzornih organov kot področne zakonodaje in predpisov, ko se ti spreminjajo,« so še sporočili.
