Kot poroča CNN, so v obeh podjetjih upnikom prikrivali dejansko finančno sliko, in to kljub poostrenim regulatornim okvirom po globalni krizi leta 2008. Tokratna kriza bi se lahko ponovila s središčem v realnem sektorju namesto v bančnem. Ena od žrtev finančnega potopa podjetja Tricolor je tudi največja svetovna investicijska banka JP Morgan, ki je že prijavila »znatno finančno izpostavljenost«.
»Opazili smo porast prevar, zlasti pri posojilih, zavarovanih s premoženjem. Nekateri menijo, da je prevara 'kanarček v rudniku', kar pomeni, da so dolžniki, ko se zatečejo k prevaram, izčrpali že vse druge možnosti,« je za ameriški poslovni portal Cityam.com komentiral Filippo Gori, eden od vodilnih v sektorju za globalno bančništvo pri JP Morganu.
Ob pogledu na širšo sliko stečajev zaradi ponarejenih bilanc se Gori sprašuje: »Je to lahko zgodnje opozorilo, da se gospodarski cikel obrača? Koliko takšnih osamljenih dogodkov je potrebnih, preden postanejo trend?« Dodal je še: »Vse se zdi v redu, vendar moramo biti previdni, saj se lahko stvari hitro spremenijo.«
Zgodnje opozorilo
Gorijev komentar sovpada z izjavo guvernerja britanske centralne banke Andrewa Baileyja. V govoru v zgornjem domu britanskega parlamenta je izrazil prepričanje, da bi omenjena primera lahko bila »opozorilo na mnogo večje prihajajoče finančne težave«. Tudi on je uporabil prispodobo s kanarčkom v rudniku, ki so ga rudarji nekoč uporabljali za zaznavanje strupenih plinov.
»Ne želim zveneti preveč zloslutno, toda ali nam ta primera povesta nekaj bistvenega o sektorju zasebnih financ in zasebnega premoženja? Pred finančno krizo se običajno začnejo oglašati alarmi,« je dejal Bailey. Njegova namestnica Sarah Breeden pa je dodala, da poslovanje podjetij First Brands in Tricolor zaznamujejo »visoka zadolženost, netransparentnost, zapletenost in slaba ocena tveganja«.
Po neuradnih informacijah britanskih medijev bo britanska centralna banka celoten tamkajšnji zasebni sektor podvrgla stresnim testom, da bi ugotovila dejansko finančno stanje.
11 milijard dolarjev dolga
Do zloma podjetja First Brands je prišlo lani jeseni zaradi nasprotovanja delničarjev novemu načrtu zadolževanja. Podjetje se je med letoma 2018 in 2022 zaradi številnih prevzemov zadolžilo za približno pet milijard dolarjev. Ko so delničarji izglasovali nezaupnico vodstvu, je uprava sprožila stečajni postopek, dolg podjetja pa je po poročilih medijev dosegel 11,6 milijarde dolarjev.
Tudi v podjetju Tricolor se je stečajni postopek začel na lastno zahtevo. Po podatkih ameriškega ministrstva za pravosodje je podjetje upravljalo 2,2 milijarde dolarjev premoženja, vendar približno 800 milijonov dolarjev ni bilo ustrezno zavarovanih. Tožilstvo v New Yorku je vložilo obtožnico proti več direktorjem, vključno z ustanoviteljem Danielom Chujem, ki mu grozi dosmrtni zapor.
»Tricolor je bankam in drugim posojilodajalcem večkrat lagal, ponarejal podatke o avtomobilskih posojilih in dvojno zavaroval isto premoženje. Prevara je postala del poslovne strategije,« je izjavil državni tožilec Jay Clayton.
Po navedbah CNN je Tricolor svojo rast gradil tudi na kreditiranju strank, ki niso imele nobene kreditne dokumentacije, in celo strank brez osebnih dokumentov, kot so na primer nezakoniti priseljenci.