Bernard Madoff je do leta 2008 kraljeval v finančnem svetu New Yorka, saj je vlagateljem obljubljal ogromne donose in jim jih sprva tudi zagotavljal. Stare vlagatelje je plačeval z denarjem novih, piramida pa se je podrla v času velike finančne krize, ko je novih vlagateljev zmanjkalo.
150 let zaporne kazni
Preiskava je odkrila, da je 60 milijard dolarjev, kolikor naj bi jih imel Madoff na računih, navadna fikcija, sodni izvršitelj pa je uspel na razne načine priti do skupaj 9,5 milijarde dolarjev, ki so jih razdelili opeharjenim vlagateljem.
Madoff je zločine priznal in je bil leta 2009 obsojen na 150 let zaporne kazni. Sodni izvršitelj je leta 2010 vložil tožbo proti banki JP Morgan Chase, ki pa je bila leta 2012 razveljavljena na prizivnem sodišču. Pravosodno ministrstvo ZDA je vložilo kazensko ovadbo zaradi kršenja zakona o bančni tajnosti in banka je pristala v dogovor, ki jo bo stal 1,7 milijarde dolarjev, vendar pa ne bo šel nihče v zapor.
Najvišja kazen za kršitev zakona o bančni tajnosti v ZDA
Zvezni tožilci imajo dokaze, da so številni bančni uslužbenci sumili, da je z Madoffom nekaj narobe, saj so bili njegovi obljubljeni donosi previsoki. A nihče ni ukrepal, dokler ni bilo prepozno. Preet Bharara je razložil, da bodo v skladu z dogovorom sedaj kazensko ovadbo za dve leti dali na čakanje in jo povsem pospravili, če bo banka v tem času plačala dogovorjen znesek in reformirala svoje poslovanje glede pranja denarja.
Omenjenih 1,7 milijarde dolarjev je doslej najvišja kazen za kršitev zakona o bančni tajnosti v ZDA. Podoben dogovor je pravosodno ministrstvo doseglo z britansko banko HSBC, ki je privolila v plačilo 1,9 milijarde dolarjev in se izognila kazenski odgovornosti vodilnih zaradi kršenja sankcij proti Iranu in Libiji ter pranja denarja za mehiške mamilarske kartele.
Drago bodo plačali delničarji
Vodilni v bankah sicer ostajajo na svojih delovnih mestih, vendar pa to delničarje drago stane. JP Morgan je novembra lani privolila v plačilo 13 milijard dolarjev za poneverbe v zvezi s hipotekarnimi vrednostnimi papirji pred zlomom stanovanjskega trga in se sooča s številnimi drugimi tožbami, za kar je dala na stran 23 milijard dolarjev.
