Španska Guardia Civil je ob podpori Europola in policijskih kolegov iz Estonije, Francije in ZDA aretirala pet članov kriminalne združbe, vpletene v investicijsko prevaro s kriptovaluttami. Pet osumljencev so aretirali v Madridu in na Kanarskih otokih, sumijo pa jih, da so ogoljufali okoli 5000 oškodovancev in oprali 460 milijonov evrov nezakonitega premoženja.
V Europolu so pojasnili, da so s preiskavo začeli leta 2023. Kot je zaenkrat pokazala preiskava, naj bi si osumljena peterica pomagala z mrežo sodelavcev po vsem svetu. Med drugim naj bi v Hongkongu vzpostavila bančno mrežo, v okviru katere so njeni člani prali denar z dvigi gotovine, bančnimi nakazili in prenosi v kriptovalutah.
Ukradeni denar potuje prek več ugrabljenih računov
Kako natančno so od oškodovancev v izhodišču pobrali denar, pri Europolu zaenkrat še niso pojasnili, saj preiskava še traja, načeloma pa tovrstne investicijske prevare potekajo bolj kot ne po istem kopitu.
Goljufi oškodovancem navadno obljubljajo, da bodo hitro obogateli, ali da imajo celo pozabljeno bogastvo v neki kriptomenjalci. Njihov cilj je, da od oškodovancev pridobijo dostop do njihove spletne ali mobilne banke oziroma računalnika ali telefona. Ko jim to uspe, lahko z računa prenakažejo vsa sredstva, celo tista z varčevalnih računov, v nekaterih primerih pa so goljufi v imenu oškodovanca prek spletne banke vzeli celo hitri kredit in si prenakazali še ta denar.
Sredstva sicer nikoli ne potujejo direktno do goljufov, ampak ti navadno prej izvršijo več prenakazil na različne, vmesne račune. Tudi ti bančni računi so pogosto od oškodovancev, ki so jim vdrli v spletno ali mobilno banko, tako da odigrajo vlogo nekakšnih denarnih mul, ne da bi za to sploh vedeli.
Umetna inteligenca daje prevaram nov zagon
Tako policija kot druge organizacije, ki se borijo proti spletnim prevaram, že dlje časa opozarjajo na tovrstne goljufije in poudarjajo, da stranke bank ne smejo nikomur zaupati občutljivih bančnih podatkov ali na telefon nalagati sumljivih aplikacij. Tudi prek njih lahko namreč goljufi pridejo do podatkov o telefonu in posledično tudi do mobilne banke.
Opozorila so več kot na mestu, saj gre za vrsto kriminala, ki je v porastu. Pri Europolu pričakujejo, da bodo spletne prevare v prihodnosti presegle druge oblike organiziranega kriminala, saj jih dodatno pospešuje še umetna inteligenca kot eden izmed pripomočkov pri »socialnem inženirstvu« in dostopu do podatkov.
